毎月の給与から税金が自動的に差し引かれる会社員の皆さん。「年末調整で税金は全て終わっている」と思い込んでいませんか？ 実は、年末調整では反映されない控除や見落としがあると、税金を払いすぎていることがあるのです。この払いすぎた税金は、過去5年分までさかのぼって取り戻すことができるんです！
この記事では、会社員が知っておきたい税金の取り戻し方を分かりやすく解説します。
なぜ払いすぎた税金が発生するのか？
会社員の税金は、勤務先が代わりに計算して納付する「年末調整」で処理されます。しかし、次のようなケースでは年末調整だけでは対応しきれず、払いすぎた税金が発生していることがあります。
税金を取り戻せる具体例
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医療費控除を適用していない場合
年間の医療費が10万円（または所得の5％）を超えた場合、医療費控除が受けられます。家族全員の医療費を合算できるため、高額な治療費や薬代があった場合に申請しないと損です。 -
ふるさと納税の寄附金控除の未申告
ふるさと納税を利用している方は、ワンストップ特例制度を使っていない場合、自分で確定申告をしなければ控除を受けられません。控除漏れがないか確認しましょう。 -
住宅ローン控除の初年度申請漏れ
住宅ローン控除は、初年度のみ確定申告が必要です。この申請を忘れていた場合、5年以内であれば過去分を取り戻すことが可能です。 -
扶養控除の見落とし
家族を扶養に入れ忘れた場合でも、過去にさかのぼって申請が可能です。特に、大学生の子どもや高齢の親などが対象になるケースが多いです。 -
副業や臨時所得の損益通算のミス
副業収入がある人で、経費を正しく計上していなかった場合、税金を多く払いすぎている可能性があります。
過去５年分の税金を取り戻す方法
手続きは意外と簡単！次のステップを参考にしてください。
1. 必要書類を準備する
- 源泉徴収票（勤務先から毎年発行される）
- 医療費の領収書や明細書
- ふるさと納税の受領証明書
- 住宅ローンの残高証明書 など
2. 確定申告書を作成する
国税庁の「確定申告書作成コーナー」を使えば簡単に作成できます。収入や控除を入力するだけで、計算結果が自動で表示されます。
3. 税務署に提出する
書類が揃ったら税務署に提出します。直接持ち込むほか、郵送や電子申告（e-Tax）でも対応可能です。
4. 還付金を受け取る
手続きが完了すると、払いすぎた税金が指定口座に振り込まれます。数週間～数ヶ月程度で手続きが完了します。
注意点
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時効に注意！
過去5年分までしか申請できません。払いすぎた税金を見つけたら、なるべく早く手続きを始めましょう。 -
専門家に相談するのも手
書類の準備や計算が複雑な場合は、税理士に相談するとスムーズです。
具体例
Aさん（30代会社員）
「医療費控除を適用して、家族の医療費10万円分を申請したところ、約3万円の還付金を受け取れました。手続きは思ったより簡単で驚きました！」
Bさん（40代会社員）
「ふるさと納税をしていましたが、申請を忘れていました。過去3年分をまとめて申告して、合計5万円以上が戻ってきました。」
払いすぎた税金は、手続き次第で簡単に取り戻せます。「自分は大丈夫」と思わずに、まずは過去の控除漏れをチェックしてみましょう。5年分の税金を取り戻すチャンス、見逃さないでください！
今すぐ必要書類を揃えて、確定申告を始めてみましょう！
